투자자문사 설립 절차와 필요 요건은? (투자자산운용사, 투자권유자문인력 자격증 시험 일정)

1. 법인 설립

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법무사를 통해서 하거나 직접 서류를 준비하여 투자법인 설립을 완료하여야 함.

법인설립 절차 관련해서는 그리 어려운 일은 아니지만 개인이 혼자 하기에는 공부해야할 부분이나 번거로운 점이 많음.

법무사를 통한 법인설립이 시행착오가 없고 시간을 상당부분 줄여준다는 점에서 경험상 효율적이라고 판단함.

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2. 금융감독원 미팅 및 실사

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법인 설립을 완료하면 이후 금융감독원에 실사 요청을 진행하여 실사 일정을 잡아야함.

현재 기준으로는 일정이 많이 밀려있어 실사 요청 시 최소 4~6개월 정도 대기 예정.

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실사 진행은 금융감독원 담당자들이 직접 사무실을 방문하여 투자자문사를 운용할 여건이 되는지와 임원들의 결격 사유가

없는지 점검을 진행하게 됨. 문제가 없다고 판단될 경우 최종 심사과정 단계로 진행.

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3. 투자자문업 허가 최종 심사 단계

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- 투자자문업 설립 요건

1) 자본금 2.5억 이상

2) 관련 라이센스 보유

: 투자권유자문인력 보유(증권,펀드,파생상품 투자자문 권유인력 3종세트) or 투자자산운용사 자격증 보유. 둘 중 하나만 충족하면 됨.

: 대표 본인이 자격증이 없을 시 자격증이 있는 인력을 직원으로 영입하여 운영하는 방법도 가능.

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※ 라이센스 취득 관련하여 상기 자격증들이 기존 금융권 (은행권 및 제도권 금융업 회사) 직원들만 응시할 자격이 있다는 얘기가 있는데

확인해 본 결과 일반인들 모두 응시 가능.(해당 내용은 금융감독원 담당자와 직접 통화하여 확인 완료)

최근 대학교를 졸업하고 바로 자격증을 취득하여 투자자문사를 설립하는 인원들도 많다고 함.

(작년 주식시장 활황으로 전문투자자들이 많이 생겨나서 그런 상황인 듯)

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※ 기존 유사투자자문업자들이 투자자문업으로 승격,변경하는 경우가 상당 수 있어 심사 일정이 많이 밀려진다고 함.(일이 너무 많다고..)

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- 시험 일정은 금융투자협회 사이트에서 확인 가능

​https://license.kofia.or.kr/

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4. 자격증 취득 관련(난이도와 공부 방법)

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합격 수기를 읽어보니 대부분 인터넷 강의를 수강하는 경우가 많음. 어떤 사이트가 좋은지는 아직 확인 중에 있음.

관련 업체에서 확인해본 결과 투자자산운용사의 경우 평균적으로 1~2달 이상의 공부 기간이 필요하다고..

난이도는 그리 어렵지 않다고 하는데 현재는 어떨지 모르겠음.(좀 더 조사가 필요한 부분)

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