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연금 ETF KBSTAR 머니마켓액티브 ETF 분석

by 웰쓰빌더

2023.11.07 오후 23:37

연금 ETF인 KBSTAR 머니마켓액티브 ETF에 대해서 알아보겠습니다. KB자산운용에서 출시한 상품이고 시총은 약 1조 4,000억에 2023년 5월 9일에 상장된 ETF입니다.

주가 흐름을 보면 상장 이 5월부터 꾸준하게 오르고 수익률은 아직 2%정도입니다. 하락 없이 꾸준하게 올랐다는 것이 장점이지 않을까 싶습니다.

KBSTAR 머니마켓액티브 ETF 요약

1. 초단기 채권형 ETF임. 3개월 이내 초단기 금융 상품에 투자하는 MMF(머니마켓펀드)와 유사. 단시 기차 애권 및 CP에 자산의 70~80% 투자, 가격 변동성이 낮은 현금성 자산에 20~30% 투자

*머니마켓펀드란 단기금융시장에 투자하는 돈임. 과거 CMA가 등장하기 전 인기 많았던 상품임. CMA는 원금 보장이 가능함(예금자 보호 5,000만원)

2. 기초지수는 KIS 시가평가 MMF 지수임.

3. 펀드 보수는 총보수율 0.05%이지만 실부담비용율은 0.0605%

4. 포트폴리오를 보면 엠디프라임, 지엠씨, 키스아이비플러스 등 다 3개월 이내 초단기 금융 상품에 투자하고 있음.

결론 : 상승폭도 너무 제한되고 금리 인하 국면에도 사실 얼마나 탄력을 받을지도 의문임. 주가 상승도 크게 기대하기 힘든 것처럼 보여.


KBSTAR 머니마켓액티브 ETF는?

1. 어떤 ETF일까

금리 변동성이 확대되는 상황에서도 높은 안정성이 있고 꾸준한 이자 소득이 기대되는 연금 ETF입니다. 단기 시가 채권과 CP(기업 어음)에 자산의 70~80%를 투자하고 가격 변동성이 낮은 현금성 자산에 20~30%를 투자하는 ETF입니다.

주로 3개월 내 단기 금융 상품에 투자하는 MMF(머니마켓펀드)와 유사한 포트폴리오로 구성되어 있습니다.

2. 기초지수

기초지수는 KIS 시가평가 MMF 지수는 잔존만기 3개월 이내 CP(기업어음, Commercial Paper), 단기 채권을 바스켓 종목으로 구성하고, KOFR(한국의 무위험지표금리, Korea Overnight Financing Repo Rate), 한국은행 콜금리, CD91(금융투자협회)의 성과를 반영하여 단기금융시장의 성과를 나타내는 지수입니다.

3. 총보수는

수수료를 보면 총보수율이 연 0.05%이지만 실부담비용율을 보면 0.0605%입니다.

4. 포트폴리오는

3개월 이내 초단기 상품에 투자하고 있음을 알 수 있습니다. 원화현금으로도 비중을 약 11%정도 돌고 있습니다.


타 ETF와 비교하면

초단기 채권에 투자할 수 있는 ETF로 SOL초단기채권액티브도 이번에 상장됐습니다. 이외에도 ACE단기채권알파액티브, ACE미국단기달러채권액티브 등 다양하게 있습니다.

여러 상품이 있기에 비교하면서 투자해보면 좋습니다. 물론 초기에 상장된 ETF의 경우 총보수, 수수료가 높을 수 있기에 조심해야 합니다.


KBSTAR 머니마켓액티브 ETF 결론 전망은

굉장히 느릿느릿한 종목이고 하락 없는 안정적인 ETF를 찾는 분들이라면 합리적일 수 있다. 하지만 나라면 굳이 이런 종목에 ETF에 투자를 해야 할까도 싶다. 금리 인하 국면에 얼마나 탄력을 받을지도 의문이다.

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웰쓰빌더(인스타그램, 블로그에서 약 7,000명 이상의 팔로워를 기록하고 있는 웰쓰빌더입니다.) 중요한 현금흐름 어떻게 하면 좀 더 좋은 기업에 투자할 수 있을 지 알아보아요.
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